רוצים לנהל את כספיכם בצורה חכמה ויעילה יותר? רוצים להבטיח לעצמכם מקורות חיסכון שונים בכל תחומי החיים הקשורים לתחום הפיננסי? זה הזמן לדעת הכול על אנשי המקצועי החשובים בתחום הפיננסיים.
התחום הפיננסי בחיינו מורכב ממגוון רחב של ענפים הקשורים להתנהלות הכלכלית שלנו בצורה כזו או אחרת, החל מהאופן בו אנו מנהלים את מסגרת התקציב החודשית העומדת לרשותנו (הכנסות מול הוצאות), דרך רכישת מוצרים ושירותים פיננסיים לטווח הקצר, הבינוני והארוך (ביטוחים, משכנתאות וכדומה) ועד לאופן בו אנו משקיעים את כספי החיסכון העומדים לרשותנו.
על מנת לנהל את התחום הפיננסי בצורה מושכלת, אחראית ונכונה, אנו נדרשים להסתייע בשירותיהם של אנשי מקצוע שונים בתחום הפיננסי. אנשי מקצוע אלו כוללים בין היתר:
יועץ מס – איש מקצוע האמון בין היתר על מתן פתרונות מיסוי לכל מטרה, החל מבדיקה מקיפה בנוגע לזכאות להחזרי מס הכנסה ותשלומי ביטוח לאומי, דרך בדיקה מקיפה לניצול מקלטי מס לאנשי העסקים שביניכם ועד לייעוץ מס שוטף בכל הנוגע לפעולות פיננסיות כאלו ואחרות אותן תרצו לבצע (פתיחת קרנות השתלמות ופנסיה, השקעה בשוק ההון וכדומה).
יועץ משכנתאות – שירותיו המקצועיים של יועץ המשכנתאות מיועדים לכל אחד ואחת מביניכם העומד ליטול הלוואת משכנתא (בכל סכום ולכל תקופת זמן) למטרות רכישת נכס למגורים/השקעה/מסחר וכדומה, ו/או לאילו מביניכם המעוניינים למחזר את המשכנתא אותה הם לוו במהלך השנים האחרונות. פתרונות השירות והייעוץ המקצועי של יועץ המשכנתאות, יאפשר גם לכם לחסוך אלפי שקלים בשנה ועד עשרות אלפי שקלים לאורך כל תקופת ההלוואה.
יועץ ביטוח פנסיוני – כיום, לאחר החלת חוק פנסיה חובה גם לשכירים וגם לעצמאיים, קיימת חשיבות רבה לשכירת שירותיו של יועץ ביטוח פנסיוני וזאת לצרכי תכנון תמהיל הפנסיה בהתאם למאפיינים שונים כגון: גיל החוסך, תחומי עיסוק, מצב משפחתי, מצב כלכלי וכדומה. התאמה אישית של מסלולי הפנסיה השונים הינה פעולה המיושמת על ידי יועץ הביטוח הפנסיוני והיא עתידה לאפשר לנו רווחה כלכלית גם לקראת גיל פרישה.
יועצי ביטוח – בנוסף לתחום הפנסיוני בענף הביטוח, קיימת חשיבות רבה גם לשכירת שירותיו של יועץ ביטוח מקצועי היודע להתאים את כל סוגי הפוליסות הנדרשות לכם באופן פרטני וממוקד. בדיקה מקיפה של תיקי הביטוח שלכם על ידי יועץ ביטוח מנוסה, תאפשר לכם ליהנות מאיתור כפילויות ביטוח, שיפור בתנאי הביטוח ותעריפי הביטוח וחיסכון של מאות עד אלפי שקלים בשנה בתיק הביטוח.
יועץ השקעות – יועץ השקעות אישי הינו איש מקצוע המתמחה בתכנון מסלולי השקעה וחיסכון בהתאמה אישית. ייעוץ זה מיועד לכל אחד ואחת מביניכם המעוניין למנף את כספי החיסכון העומדים לרשותו ולבצע באמצעותם מספר פעולות השקעה מניבות בשוק ההון ואפיקי השקעה נוספים.
השילוב בין כל נותני השירות המקצועיים המופיעים לעיל, יאפשר גם לכם ליהנות מפתרונות פיננסיים המותאמים באופן פרטני לכל צורך כלכלי כזה או אחר שלכם לאורך זמן.
