הגיל השלישי עשוי להיות קשה עבור רבים. מלבד המצב הבריאותי, קיימים התמודדויות ביורוקרטיות הנוגעות לסכומי הכסף, אותם היקרים לנו צפויים לקבל. לעתים, קשישים אלו זקוקים אף לעזרה ותמיכה של שירותי סיעוד שונים ומצבם הפיזי אינו מאפשר להם לבדוק נושאים שעשויים להטיב עם חייהם מבחינה כלכלית. פעמים רבות, לאחר שהוגשה בקשה לחישוב מחדש של החזרי מס ותשלומי ביטוח לאומי, נמצא כי בפועל נגבו סכומים גבוהים מהדרוש. חשוב לציין כי מדרגת המס אינה קבועה ועשויה להשתנות מאדם לאדם בהתאם למצבו, מקום מגוריו וכדומה.
מצד שני, קשישים רבים אינם זוכים להגנה האמתית לה הם זקוקים. הכוונה היא שלרוב, צריך להגיש טפסים ואישורים רבים ביותר, עבור החזר מסוים שנראה מזערי ושאינו שווה את הטרחה. אך בפועל, לעתים גם ההחזר הוא גדול מכפי שציפינו. ניתן להיעזר בחשבי משרד רואה חשבון, שיבקש לדעת את התמונה הכוללת לצורך חישוב ההחזר במידה ומגיע. כאמור, פעמים רבות משלמים מסים מסוימים באופן אוטומטי, על אף שבפועל למשלם מגיעים החזרים מס. חשוב מאוד לציין כי החישוב האפשרי הוא עד שש שנות מס באופן רטרואקטיבי (למפרע, לאחר מעשה).
הבעיה דווקא בגיל הזהב, היא שלעתים זקוקים לעזרת מטפלת סיעודית בכדי התנהל בחיי היום יום. אמנם, בא כוחו של כל אדם (מיופה כוח), רשאי להגיש בקשות בשם הקשיש, אך לא תמיד גם לבני המשפחה יש את הזמן והיכולת לבצע את הפעולות הללו. לכן, במקרים מסוימים, עזרה חיצונית של חשב מקצועי תוכל להועיל ולוודא כי אכן כל הסכומים שמגיעים משולמים. מרבית המקרים של דווח מס שגוי אינם בכוונה אלא נובעים מאי דיווח או דיווח לא נכון או בזמן. ישנם מקורות שונים מהם ניתן לקבל נקודות זכות והחזרי מס:
- המשך עבודה לאחר גיל הפנסיה – מקרה נפוץ ביותר הוא של קשיש הממשיך לעבוד תקופה מסוימת לאחר שהוגדר כפנסיונר. ישנם הטבות והנחות במס עבור אלו שעובדים כפנסיונרים ולעתים אף תשלומי החזרים מהמוסד לביטוח לאומי.
- חישוב מס שנתי – בשל העובדה שחישוב המס הוא שנתי, במידה ואתם או מי מיקירכם עבד במשך תקופה מסוימת במהלך השנה, לכן יש לחשב מחדש את תשלומי מס ההכנסה שנגבו עד למועד הפסקת העבודה.
- פטירת בן הזוג – לצערנו, גיל זה מוביל גם לשינויים במצב המשפחתי. זה עלול לקורת בשל פטירה או התדרדרות במצבו של בן הזוג, שאינו יכול לעבוד. זאת במידה והוגדר כמפרנס יחיד או עיקרי.
- הוצאות רפואיות – במידה וחלה התדרדרות במצב, וישנו צורך בעזרת חברות סיעוד שונות בכדי לבצע פעולות שבשגרה, ייתכן ומגיעים החזר וזיכוי ממס הכנסה.
- ישובים עם חישוב מס הכנסה שונה – קיימים יישובים המוגדרים כפריפריות ועיירות פיתוח הזכאים בהטבת מס. לפעמים, דווקא בגיל הזהב, עוברים למקום מגורים אחר (להתקרב לילדים והנכדים למשל), לכן חישוב המס צריך להיות שונה מרגע המעבר (בהצגת אישור תושב).
- פטור מתשלומים לאחר מכירת דירה – במקרים רבים משלמים קשישים מס שבח שלא לצורך. במידה ומכירת הדירה הייתה בכדי לעבור לבית אבות או דיור מוגן קיים פטור ואישורי החזר על המס ששולם.
- מצב בריאותי שהתדרדר – פעמים רבות מגיעים החזרי מס הנובעים מהתדרדרות במצבו הבריאותי של הקשיש. במידה ועבר מי מבני משפחתכם אירוע לב/מוחי/שיתוק/נפילות/שברים ועוד, ייתכן וזכאי לתחשיב חדש של מס ההכנסה ולהחזרים.
פעמים רבות כאמור, יש להתמודד בביורוקרטיה רבה בכדי לקבל בחזרה כספים שעל פי חוק מגיעים לנו. בכדי לעשות סדר בכלל הטפסים, לדעת להבדיל בין עיקר לתפל, רצוי להתייעץ עם משרד מהימן של רואה חשבון אשר אמון ובעל ניסיון בידיעת הזכויות וההתמודדויות מול רשויות המס. בהצלחה!
